一文读懂基金净值怎么算 为什么基金不是次日披露净值

　　基金净值是什么?基金净值怎么算?基金净值即基金份额单位净值，是指当前的基金总资产净值除以基金的总份额，用大白话讲就是“价格”!

　　基金当日单位净值计算公式：

　　单位净值=(基金总资产-基金总负债)/基金总份额

　　Tips:

　　总资产包括：银行存款、股票、债券、其他有价证券等;

　　总负债包括：应付的各项费用、应付的资金利息等。

　　举个栗子，假如基金A当日总资产净值16亿元，当日登记在册的基金总份额10亿份，那么当日基金单位净值就是16亿元/10亿份=1.6000元。这个净值就是当日投资者进行基金A的申购、赎回或转换等交易的“价格”。

　　基金持有的资产是如何进行估值的?

　　通过上面的说明，我们明确了影响基金净值的最直接因素，一是基金的总资产净值，二是基金的总份额数。而基金所持有的投资品种每日的行情变化，是影响基金总资产净值、直接造成净值变化的最最显着的原因。

　　通俗地说，基金当日总资产净值是由基金当日持有的全部投资品种的价格，根据一定的权重计算出来的。不同的投资品种，都有一个可以量化的当日价格，不过确定价格的方式可能不一样，有些是收盘价，有些是第三方估值价，而有些是使用估值技术计算出来的价格。

　　为什么不能收市后立刻披露净值?

　　既然估值工作都系统化了，那为啥净值不能在收市后立即披露呢?

　　首先，基金的投资范围非常广泛，交易结算数据来自交易所、中国结算、券商、期货商以及第三方机构等多家外部机构，正常情况下，需要在交易日晚间才能集齐所有数据;

　　其次，完成了数据的准备及处理后，我们才能正式启动估值工作，估值完成后还需要通过外部复核(托管行)和内部校验两道关卡，最终确认无误的净值方可对外披露。

　　基金净值计算是一件十分严谨的事情，容不得半点马虎和纰漏，需要“专业的人员+可靠的系统”的双重保障。因此，净值计算必须要有上述一系列复杂严谨的工序。

　　为什么有些基金不是次日就披露净值?

　　大家一定发现了，有些基金的净值，需要等到T+2或T+3日披露，而新成立的基金一周才披露一次净值。

　　没错，有些特殊类型的基金，或者处于特殊状态的基金，净值披露规则是不一样的哦。