历时两年、千人样本：《2023中国高净值人士慈善调研报告》重磅发布

　　（原标题：历时两年、千人样本：《2023中国高净值人士慈善调研报告》重磅发布）

　　3月29日，招商银行联合北京师范大学中国公益研究院在深圳召开发布会，正式发布《2023中国高净值人士慈善调研报告》。这是国内首个样本量超1000份的高净值人士慈善需求调研，历时两年完成。

　　报告充分显示了高净值人士的慈善认知和实践现状，揭示了慈善与家风建设、精神传承的内在关联，展现了高净值人士积极向上的财富观和慈善观，为金融机构升级慈善服务提供了新的视角。

　　发布会现场回顾

　　01、

　　招商银行行长助理王颖

　　开场致辞

　　党的二十大擘画了中国式现代化的宏伟蓝图，在满足人民群众对美好生活的向往中，公益慈善的作用更加凸显、使命更加光荣。近年来，国内高净值人士在追求事业成功体现个人价值的同时，也越来越关注以善行义举贡献社会价值，积极参与公益行动，回馈社会、涵养家风，进而培养下一代的责任感，实现精神与财富的双线传承。

　　招商银行关注到，客户越来越多地将公益慈善与财富管理相结合，通盘规划而非“一捐了之”。为此，招行积极发挥财富管理优势，助力“财富向善”，服务客户慈善需求。此次发布《2023中国高净值人士慈善调研报告》，也是因应高净值人士对公益慈善事业的诉求而进行的探索。

　　今年是招商银行成立36周年，招行已经成为位列世界500强第174位、资产规模超10万亿的大型银行集团。我们进一步思考，发展到今天的规模和实力，招行存在的价值和意义是什么？能为国家、社会、民众做出什么样的贡献？创造什么样的价值？我们认为，只有把招商银行的发展放到国家和社会发展全局中，择高处立，满足国家需要、促进社会进步，才能赢得尊重、赢得认可，打开更广阔的发展空间。因此，我们提出实施价值银行战略，以实现客户、员工、股东、合作伙伴、社会综合价值最大化为目标，通过兼顾各方利益诉求、平衡各方利益关系，实现共生共赢、成果共享的高质量发展。

　　为社会创造价值、做最具社会责任银行是我们打造价值银行的五大方向之一，通过增强金融为民情怀，更好服务实体经济，主动履行社会责任，恪守商业伦理，积极发展绿色金融、普惠金融、科技金融，热情支持社会公益事业，争做担当社会责任的生力军。我们不仅要追求商业成功，也要助力社会更美好，努力打造成为富有社会责任感和良好品牌形象的银行。

　　02、

　　招商银行办公室主任杨盛

　　招商银行ESG和社会责任成效

　　招商银行在诞生之初就将社会责任根植于自身发展基因，在努力创造经济效益的同时，积极履行社会责任，不断促进公益慈善事业和社会文明的可持续发展。

　　我们深入践行ESG理念，推动自身高质量发展，不断完善ESG管理架构和机制，着力围绕服务实体经济、改善民生福祉、促进绿色转型等重点领域，推动ESG实践，受到境内外投资者、监管和社会各界的广泛认可。目前，我行在国际权威评级机构明晟、标普的评价得分均为境内同业最优水平。

　　2023年是全面贯彻落实党的二十大精神开局之年，也是招商银行实施价值银行战略起步之年，招行将坚持以客户为价值之源，员工为价值之基，股东为价值之本，合作伙伴为价值之要，社会价值为价值所求，在打造价值银行新征程中，深入贯彻ESG理念，积极融入中国式现代化发展的大局，持续服务经济社会高质量发展，谱写新时代招商银行发展新篇章。

　　03、

　　招商银行私人银行部总经理王晏蓉

　　慈善调研报告解读

　　私人银行开展慈善服务、发布慈善调研报告，主要源于两方面考虑。

　　一方面，这是国家政策和招行责任所指。二十大报告提到，要引导有能力、有意愿的企业、社会组织和个人参与到慈善公益中来，先富带动后富，更好地实现社会公平和国家发展。

　　招商银行拥有最优质的私人银行业务，为高净值人士提供慈善服务，既符合国家大政方针指引、又契合自身特色，是招行在支持实体经济、绿色金融、科技金融等重点工作以外，对社会价值创造的一个有益尝试。

　　另一方面，这是客户所需。我们秉持“因您而变”的服务理念，每两年开展一次客户调研。前期客户调研发现，高净值人士非常关注慈善，但缺乏相应认知和经验，希望我们提供一个知识框架。因此，我们联合慈善领域最具影响力的北师大中国公益研究院，开展为期两年的慈善调研，最终形成这份报告。

　　报告显示，“财富向善”已成为主流价值，高净值人士踊跃参与慈善事业，且未来将逐步加大投入。慈善也已成为高净值人士培养教育下一代、凝聚家族价值共识的重要方式。报告展现了客户积极向上的“财富观、家族传承观、慈善观”，呈现“有责、有义、有爱”的群体风貌。

　　这次调研发现，高净值人士进行大额捐赠存在三个痛点：

　　不了解慈善相关政策和行业信息；

　　面对大量慈善组织和项目，缺乏筛选能力；

　　受经济周期、代际传承的影响，慈善项目难以长周期运作。

　　招行经过多年探索，通过慈善咨询、项目筛选与推荐、慈善架构搭建等方式解决了痛点，在家族办公室的服务体系内，实现了财富管理专业性、家族传承稳定性和慈善公益永续性三者的完美结合。

　　04、

　　北京师范大学中国公益研究院院长王振耀

　　总结发言

　　《中国高净值人士慈善调研报告》在公益慈善发展过程中有里程碑意义，首次系统展示了高净值人士的社会价值，展现了私行客户“中国式现代化慈善”的丰满形象。

　　报告显示，80%以上的高净值人士积极参与慈善事业。招行客群呈现这样的风貌，背后有四大原因。

　　1、中国已进入“善经济”发展阶段。在人均GDP达到1万美元之后，生产力高度发达，商业逻辑从“争多争少”转向到“争好和更好”。好就是善，大家开始提“商业向善”“科技向善”，这是一个时代主题。

　　2、招行采取了中国式现代化的发展逻辑。中国式现代化的一大特点是“家国慈善”，家中有国、国中有家，不把家国截然对立，形成了中华民族发展的韧性。招行助力客户将家国情怀付诸实践，促进了“家国慈善”风貌的成型。

　　3、产业发展需要社会价值的提升。未来我国产业尤其是生活服务业的发展，包括养老、教育、文化、艺术等，都需要提升和凝聚社会价值。高净值人士对这些领域的关注，形成了价值支撑。

　　4、高净值人士率先探索慈善。中国的高质量发展一定包括社会公益、个人修养、家国情怀等方面的发展，高净值人士已经身先士卒地探索慈善事业，为高质量发展大局作出贡献。