央行召开全国互金排查交流会 监管人士指部分资金往来极复杂

　　深圳金融办主要用以下方式筛查出高风险互联网金融企业：一是案底筛查，即互联网金融公司高管、股东曾经有过经济或者刑事案件记录的，他们设立的互联网金融企业风险较高；二是通过第三方信息筛查，比如网贷之家上差评较多的互联网金融企业，会着重关注。　　深圳金融办主要用以下方式筛查出高风险互联网金融企业：一是案底筛查，即互联网金融公司高管、股东曾经有过经济或者刑事案件记录的，他们设立的互联网金融企业风险较高；二是通过第三方信息筛查，比如网贷之家上差评较多的互联网金融企业，会着重关注。

　　互联网金融摸底排查工作正在持续推进。

　　21世纪经济报道记者获悉，6月7日中国人民银行相关负责人主持召开了互联网金融专项整治摸底排查工作经验交流电视电话会议。会上，北京、吉林、江苏、重庆、深圳五省市介绍了当地摸底排查阶段工作的经验。

　　人民银行相关负责人在会上介绍，清理整治工作各地进展不一。一些省市工作起步比较早，在国务院发布专项整治方案前后，有的地区已经实质性开展了摸排工作，形成了一些好的经验和做法。有的地方摸排工作还处于筹划阶段。

　　人民银行相关负责人还介绍，除了成立领导小组、召开专项整治工作会议等，中央层面还建立了工作简报制度，以搭建各方沟通、分享经验、反映问题、互通进展的平台。

　　对于五省市清理整顿经验，一位参会人士向21世纪经济报道记者表示，对深圳经验印象较深。

　　他介绍，深圳有数万家与互联网金融相关的企业。深圳金融办主要用以下方式筛查出高风险互联网金融企业：一是案底筛查，即互联网金融公司高管、股东曾经有过经济或者刑事案件记录的，他们设立的互联网金融企业风险较高；二是通过第三方信息筛查，比如网贷之家上差评较多的互联网金融企业，会着重关注。

　　前述与会人士介绍，筛查之后，对于其中一家五年之内做到1200亿规模的互联网金融企业，深圳金融办进行了实地检查。检查后，监管层感叹，从未见到过如此复杂的资金往来情况。此外，线上的互联网金融和线下的小贷、担保、私募机构有关联，股东和高管有关联，让互联网金融排查难度加大。

　　重庆市一区县金融办负责人向21世纪经济报道记者介绍，当地只有四家注册在本地的P2P公司，其中只有两家开展了业务。目前主要对注册地、业务量、涉及人群做一个摸底，从业务量来看规模都不大。

　　浙江省一区县金融办负责人对21世纪经济报道记者表示，初步摸底当地居民购买P2P产品比较多。但是在没有确认P2P公司是否违规的情况下，当地通过电视、广播、报纸等媒介提示了风险。

　　上述浙江区县金融办负责人还介绍，本地的互联网金融公司很少，大部分是外地互联网金融企业的营业部。“虽然他们将总公司的材料报给我们，但是项目的真实性我们也无法确认。”

　　目前，互联网金融完全突破了地域限制，依托网络向周边地区甚至全国扩散。如泛亚、e租宝等涉及人员达数十万，地域涉及数十个省、自治区、直辖市，涉及金额达数百亿元。

　　人民银行相关负责人表示，对于互联网金融企业跨省市经营，要求总部(注册地)所在地区牵头处理。此外，敦促未开展摸底排查的省份加快进度，并成立专门机构、抽调专人开展工作。

　　根据国务院4月印发的《互联网金融风险专项整治工作实施方案》要求，地方政府需在5月15日前报备清理整顿方案；7月底前，完成摸底排查并完善清理整顿方案；11月底前完成督察评估；2017年1月底前进行验收和总结。