中欧基金：基金投顾有望迎来蓬勃发展期 关注机构长期业绩表现

　　2019年10月24日，证监会印发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，中欧基金作为首批获准试点的五家机构之一，着手开展基金投顾试点工作。截至目前，已有18家机构获得试点资质，机构类型包括：基金公司及子公司、第三方基金销售机构、券商及银行。

　　基金投顾业务试点一年以来，基金公司、银行、证券公司及第三方基金销售等机构共同发力，行业初具规模。有机构认为，80、90后已成为推动社会经济发展的中坚力量，在成家立业的人生阶段中有明确增长的理财需求。同时，00后群体理财意识觉醒，对于依托互联网开展的基金投顾这一新型的理财形式有较高的接受度。中欧基金指出，作为一种管理型基金投顾，投顾策略团队会代客户完成包括组合构建、成分基金申购/赎回以及根据市场环境变化对组合持续优化管理，这一种一站式解决资产管理的投资方式，对缺乏投资经验、但有理财需求的用户具有显着吸引力。

　　在筛选基金投顾机构及投顾策略时，历史业绩、专业团队、策略理念、手续费和投资服务5项中，投顾团队的投研能力和投顾策略组合的历史业绩表现是最核心的两大维度。中欧基金认为，除了代投资者管理投顾策略外，基金投顾旨在通过定期的业绩报告、市场解读和投资者教育等持续顾问服务从潜移默化中改变基金投资者过去短频交易的投资习惯，改善投资者盈利体验。

　　中欧基金旗下子公司中欧财富总经理郑焰此前曾表示，基金投顾试点上线仅一年，从长期投资角度来看投资者盈利体验还有待时间的验证，但从短期运行情况来看，专人授权理财的形式确实在一定程度上能够规避投资者自己做投资决策时盲目操作的情况。以中欧财富投顾策略为例，在现有的策略组合中，超级股票全明星中欧旗下产品占比约70%，其他稳健类策略组合外部基金产品整体平均占比约40-50%。(截止2020/12/10)

　　近年来伴随国内经济发展，居民理财需求提升、从买方视角出发的财富管理行业大幕开启，基金投顾作为财富管理的新形式有望迎来蓬勃发展。截至2020年9月30日，中欧基金的基金投顾业务已服务近2万名客户，提供了保有规模近5亿的基金投顾服务，其中盈利客户占比近90%，复购率超过80%。作为业内首批基金投顾业务试点机构之一，中欧基金将继续秉承“用长期业绩说话”的品牌理念，专注主动投资，依靠出色的长期业绩表现和良好的投资体验来践行“为客户提供卓越的长期业绩和服务，成为最受信赖的资产管理公司”的愿景。