首批基金投顾试点券商又有新布局：中信建投上线京东金融，中金财富推港股组合策略，银河证券探索智能定投

　　财联社（北京，记者高云）讯，券商基金投顾如火如荼，首批7家基金投顾试点券商近期又有何新动作，一时成为行业关注焦点。

　　财联社记者获悉，中信建投6月3日正式登陆京东金融，并成为首家在京东金融上线基金投顾的券商；中金财富A+基金投顾推出投向香港权益市场组合策略、推出基金投顾定投，以满足投资者获取海外上市优质中国公司长期成长性机会的需求。

　　银河证券加强了投后策略服务的内容、渠道和频率，每周由策略小组成员完成至少一次直面客户的直播，并持续更新市场分析报告，此外，公司正在探索智能定投模式。

　　中信证券财富委基金投顾业务管理组负责人许多最新表示，中信证券(600030,股吧)一直在为获取基金投顾业务试点资格做各项准备，目前，公司在基金投顾策略、团队搭建、系统建设等各方面基本准备就绪。

　　中信建投基金投顾上线京东金融，增至七种策略

　　从基金投顾服务签约门槛来看，中信建投基金投顾服务品牌“蜻蜓管家”在京东金融端已经下调到1000元，“蜻蜓管家”去年刚上线时签约门槛为1万元。

　　基金投顾策略方面，“蜻蜓管家”增至七种策略，新增投资全市场优秀基金的“全明星均衡策略”。

　　七大策略分别为，安鑫添益策略以投资货币基金为主，满足客户流动性的需求；称心均衡短期、长期策略以债券型基金为主要仓位，更适合风险承受能力较低，追求资产保值的客户；步步为营及价值典范策略满足可以承担一定风险，同时希望达到资产增值的客户；勇攀高峰策略主投科技医药，主要是针对风险承受能力高，追求高收益的客户；至于全明星均衡策略，则针对行业没有具体要求，但希望投资全市场优秀的基金经理管理基金的客户。

　　中信建投证券经管委投顾业务负责人王宁表示，互联网金融渠道的合作可以让投资者更好的了解基金投顾，可以让更多的投资者解决在基金投资上的选基难、配置难、调仓难的问题，也可以更好地解决“基金赚钱，基民不赚钱”的痛点，实现“让财富保值增值不再困难”愿景。

　　截至目前，“蜻蜓管家”累计签约客户突破5万户，累计签约规模近20亿元，实现大部分客户盈利。

　　财联社记者打开京东金融APP看到，目前上线的一款为“称心均衡（长期）”。据了解，中信建投上述七大策略将陆续登陆京东金融。

　　中金财富推出投向香港权益市场组合策略

　　中金财富向财联社记者表示，中金财富A+基金投顾今年对组合策略做了进一步的丰富，如推出了主要投向于香港权益市场的组合策略，以满足投资者获取海外上市优质中国公司长期成长性机会的需求。此外，我们也在系统上进行持续升级，推出了基金投顾定投功能，希望降低客户一次性投入面临的不确定性，提高持有体验感。

　　“在服务自有平台客户基础上，我们也正在积极和外部平台建立合作关系，希望基于中金超过十年的资产配置和产品筛选体系，为合作渠道客户提供同样优质的基金投顾服务。”中金财富称。

　　中金财富基金投顾业务有何突出表现？中金财富向记者表示，得益于基金投顾组合策略更为稳健的运行效果和投顾的客户陪伴，A+基金投顾以客户数口径统计，客户赎回率仅为10%，这就降低了客户在股市低点“剁手”的概率，提高了长期持有的概率，也达到业务的初衷。未来中金财富会继续围绕“投”和“顾”两个环节，陪伴客户共同成长。

　　中金财富A+基金投顾去年9月9日正式对大众客户推出，希望建立起账户管理理念，通过目标与策略对应，助力客户长期持有，实现财富规划目标。首批上线了不同组合策略，以满足 “零钱放哪”、“理财刚需”、“长钱保值”、“想多赚点”等场景需求。

　　银河证券：加强投后策略服务内容、渠道和频率

　　作为拥有营业部数量最多的券商，且是首批基金投顾试点券商之一，中国银河证券基金投顾业务当前状态成为行业关注对象之一。

　　银河证券表示，今年上半年市场波动较大，基金投顾业务的优势更为突出，客户投后服务尤为重要。因此银河证券加强了投后策略服务的内容、渠道和频率，每周由策略小组成员完成至少一次直面客户的直播，并持续更新市场分析报告。

　　随着业务的平稳开展，银河证券逐步探索更丰富的服务模式。银河证券表示，2020年上线“财富星-基金管家”定投获得客户好评后，正在探索智能定投模式。同时APP客户端也在不断迭代升级，在业务展示、服务推送、签退约等环节根据客户反馈持续改善用户体验。同时正在探索与外部机构的多元化合作模式。

　　据中国银河(601881,股吧)证券透露，目前，中国银河证券基金投顾业务试点范围覆盖全国近500家营业部，委托客户接近6万人，保有资产超20亿元。参与基金投顾的客户中，盈利客户占比近70%，复投率远超独立购买单只公募基金的客户。

　　银河证券表示，作为中国银河证券财富管理战略转型的重要抓手，基金投顾业务“财富星-基金管家”一直专注于重塑客户关系，从此前的“垂直关系”逐渐转向“锐角关系”，通过账户管理收费的模式实现与客户共赢。

　　中信证券：基金投顾业务基本准备就绪

　　并未在首批基金投顾试点出现的券业一哥中信证券，今年也有新动作。6月1日至4日，中信证券2021年资本市场论坛“阔步新征程”在南京举行。中信证券财富委基金投顾业务管理组负责人许多在6月3日的分论坛《圆桌讨论：新财富时代的投顾挑战》表示，中信证券一直在为获取基金投顾业务试点资格做各项准备，目前，公司在基金投顾策略、团队搭建、系统建设等各方面基本准备就绪。

　　“接下来，公司将集合包括财富委、研究、资管在内的专业资源保证基金投顾业务投资策略的质量，同时引入外部优秀的投顾策略方共同服务客户。”许多称。