权益类基金难卖!多只产品仅募几个亿,基金公司与渠道热衷卖什么?固收+、FOF、债基、ETF成香饽饽

    来源: 财联社 作者:佚名

    摘要: (深圳,记者周晓雅)“历经多年牛熊市”、“风格均衡”、“注重安全边际”……翻看各家基金公司的最新发文,上述关键词成为产品宣传的共同特点。正在进行的一位名将的权益类基金发行,本来是大渠道坐阵,

      (深圳,记者 周晓雅)“历经多年牛熊市”、“风格均衡”、“注重安全边际”……翻看各家基金公司的最新发文,上述关键词成为产品宣传的共同特点。

      正在进行的一位名将的权益类基金发行,本来是大渠道坐阵,但记者得到的最新销售消息是:“申购得不太理想,公司可能会跟投5000万。”与此同时,新产品募集几个亿的情况越来越多见,募集失败的案例也渐次增多。

      虽然具体打法有所不同,但在市场行情震荡之际,“固收+”、FOF、宽基产品等成为不少基金公司的主要发力点,投资风格均衡的主动权益基金也获得青睐。

      在业内人士看来,这些产品既适合当下市场的行情,也顺应市场的需求。“虽然我们也在推主动权益产品,但最近这段时间第三方平台对固收+这类产品的关注度更高。”一家公募基金人士告诉记者,今年以来,第三方代销机构对“固收+”产品的相关调研有所增加。

      而在“好发不好做,好做不好发”的魔咒之下,不少基金公司将新老产品两手抓,既按照原有的发行计划推出新产品,同时也加大绩优老基金的持续营销。

      实际营销的效果如何?记者通过向多位市场人士了解到,基金发行市场未见明显回暖,预计将在三月份出现转机;老产品持营效果则因产品而异,第三方代销平台对固收产品关注度较高,近日正加大相关调研。

      基金公司营销关键词:“稳健”

      打开华夏基金官方订阅号的最新推文,是关于一只老“固收+”基金的推荐,股债灵活配置、力求降低波动成为这只基金被推荐原因。东方红资管也在近期宣传旗下正在发行的“固收+”基金,该公司将这类基金定义为“慢热型”基金,能实现波动不高收益不低。

      在市场震荡之时,固收或“固收+”基金是不少基金公司的宣传热点之一。“如果实在受不了这冷冽的市场寒风,不妨找几处温暖的港湾暂时停靠一下。”以此为开端,中加基金推荐了自家王牌纯债基金和“固收+”产品。

      而在刚刚过去的元宵节,不少基金公司还将“固收+”产品比喻成元宵或汤圆,由多类食材(多类别资产)形成“团团圆圆”。

      “有这么一个指数,综合考虑最公认的4个基本面指标进行指数编制……”在嘉实基金的最新发文中,嘉实基本面50ETF成为该公司推荐产品,“风格不漂移”、“比较纯粹的大盘价值股”成为这一基金的关键词。公开资料显示,这是一只在2019年成立的宽基指数产品。

      无独有偶,富荣基金官微的最新内容也是围绕宽基产品。针对旗下的沪深300指增基金,该公司提及,整体持仓风格偏大盘蓝筹成为该产品的特色,公开资料显示,这一产品成立于2018年。

      除了宽基产品以外,FOF产品也成为基金公司近期的推荐之一。兴全基金以最受该公司自家人欢迎的基金TOP榜单为切入点,指出旗下多只FOF产品收获了自家大量持有人,体现出了员工对FOF投资理念的认可。这些产品多数是成立一年以上的老基金。

      整体来看,与去年相比,多数基金公司今年以来的营销工作更加倾向于稳健、均衡的产品,无论新老。

      既发力新产品发行,也不忘老产品持营

      “我们目前主推新产品,但老产品的持营也没敢落下。”一家公募基金人士告诉记者,在基金发行市场整体遇冷的情况下,公司旗下新产品的发行情况也不甚理想。

      另一家华北地区的公募基金人士则表示,虽然公司目前有正在发行的权益基金,但是后续营销精力还是会放在主要的产品持营、FOF产品、固收产品等。

      该公募基金人士表示,公司可能会等到下一季度再考虑是否在权益产品发行上发力。

      “其实一般基金公司每年都有自己的发行计划,很难根据市场行情节奏调整。”华南地区一家公募基金市场总监坦言,各家基金公司产品都有新产品储备,但市场行情的切换使得发行结果天壤之别,即便是明星基金经理,在今年的募集规模也不尽如人意,有的产品募集规模甚至没达到公司内部目标的一半。

      在基金发行市场整体低迷的情况下,老产品的持营效果又如何?

      上述市场总监表示,近期机构资金对公司老产品增持迹象明显,不过,个人客户的申购赎回整体变化不大。

      “最近我们内部也交流了一下,绩优老产品还是净申购居多。”也有基金人士表示,获净申购的产品整体更偏向全市场均衡型。

      也有公募基金人士表示,通过持营,公司近期规模增幅较明显,主要集中在ETF、FOF产品等、货基等。

      Wind数据显示,本月以来有195只基金宣布暂停大额申购,主要是债基、混合债基、货基等,截至目前,仍有149只基金在限购。

      渠道代销:关注“固收+”、定投

      出于业务模式、收入来源的差异,银行券商等传统代销机构往往更重视基金首发,而第三方代销平台则更重视持营。

      近日,记者与多家渠道沟通了解到,目前新基金发行市场仍未见明显回暖迹象,整体发行难度仍较大。“现在市场行情不好,有些客户看到行情不好就想赎回,我们也只能好好安抚他们,多做投教工作。”一家银行理财经理坦言。

      也有券商客户经理表示,虽然公司整体有阶段性主推的公募产品,但也不敢轻易向客户推荐。“有些产品营销力度太大了,再推效果也不太好。就好像去超市,你看到大力推销的产品,反而会担心它是不是买不出去。”

      前述基金公司市场总监则表示,最近部分券商渠道对产品定投的发力也比较显着。“虽然券商对绩优产品重视度较高,但因为行情切换太快了,他们也会关注绩优的老产品,希望通过定投的方式增加券商和客户之间的黏性。”

      从持营的角度来看,固收产品、均衡型权益产品等正逐渐受到第三方代销机构的关注。

      “整体来看,持营效果基本上集中在均衡型产品,赛道型产品持营效果并不好,主要是前期亏损的投资者在补仓。”一家华南地区公募基金人士则表示,由于第三方代销平台的客户前期在赛道型产品亏损较多,因此这些平台也希望通过定投或“固收+”产品投资的引导,带给客户长期较好的投资体验。

      “今年以来,还挺多第三方代销平台跟我们调研‘固收+’的,整体来看,他们对行业内固收团队的调研也有所增加。”该公募基金人士表示。

      记者观察到,目前支付宝金选榜单显示,5只债基登上“周销量TOP”榜,排名第一的是天弘永利债券B,最近一周超10万人购买;其次是招商鑫福中短债债券C,近一周超8万人购买。

      针对近期榜单调整,蚂蚁财富曾回应称,蚂蚁财富金选榜单里的“周销售排行”,是以周为维度的投资者申购客观数据,最近随着市场波动,投资者开始较多配置稳健的固收及固收+产品。

    关键词:

    基金公司

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