蚂蚁升级“投顾管家” 多家基金公司称将优化投顾策略

　　互联网贝壳财经讯（记者 潘亦纯）2022年以来，市场大幅震荡，基金投顾越发受到关注。3月23日，记者发现，蚂蚁基金升级了旗下的“投顾管家”，投资者进入页面后可了解不同投顾机构的资产配置和投顾服务特点，选择机构后，机构将发起更具体的投资需求评估，并为其匹配投顾策略。

　　值得关注的是，具体投顾策略展示中，机构纷纷对收益表现做了淡化。不足一年的策略展示的是业绩比较基准，一年以上的策略则在匹配投资者追求收益目标的同时，提示了投资回撤风险，更清晰地展示收益和风险。目前，这一“投顾管家”接入的机构也已增至10多家。

　　记者还了解到，之前备受关注的蚂蚁基金“金选投顾”业务也有新进展。南方基金、广发基金等多家“金选投顾”机构今日对持有人公告，为更好应对近期市场的大幅波动，将对基金备选池进行扩充并修改投顾名称，据了解，优化完成后，该投顾策略会在蚂蚁基金“投顾管家”对外展示。

　　在此之前，6家基金投顾机构与蚂蚁基金合作的“金选投顾”试投放期结束，外界传言因为有“合规”问题而被“叫停”，主要因为蚂蚁基金没有基金评价资格，而“金选投顾”是在金选基金池基础上进行的组合构建，基金公司没有做到自主选基。

　　针对“被叫停”的传闻，蚂蚁财富曾回应，“金选投顾”服务是基金投顾机构和蚂蚁基金合作提供的服务，投顾策略由基金投顾机构独立提供，试投放活动结束后正在根据用户反馈优化升级方案。

　　对于此前引发的争议，有行业人士向记者透露，基金代销机构优选并推荐基金在行业内由来已久，除蚂蚁外，其他一些头部代销平台也有自己的基金优选板块。

　　据了解，“金选投顾”诞生之初，机构在公告中表示，基金备选库产品经过投顾业务投资决策委员会审议。此次机构亦在公告中披露，经投顾业务投资决策委员会审议，增扩备选池并相应去掉“金选”字样，选基、调仓更为灵活。

　　有业内人士认为，今年A股“股债双杀”，权益市场大幅回调，投资者的盈利体感也大打折扣。投顾还是新兴行业，机构通过优化提升投资者适当性管理和长期陪伴，有利于行业更健康、长远的发展。

　　校对 郭利