基金净值是什么意思 决定基金净值高低的因素有哪些

　　基金净值其实并不仅仅是某一个值，它有着三种形式，即基金单位净值、基金累计单位净值、基金复权单位净值。

　　基金单位净值，是每份基金单位的净资产价值，即总净资产基金份额。

　　它也就是小伙伴们平常看到的基金最新单位净值，这个净值没有将历史分红、拆分的影响叠加进去，平时的基金申购和赎回也都以这个价格进行。

　　基金累计单位净值，即单位净值加上累计单位分红。

　　这个净值通常也会在各基金行情软件里展示，通过它，小伙伴可以看出基金当期的单位净值水平及其历史分红水平，但它不是用于申赎的价格，仅仅是起到展示作用。

　　基金复权单位净值，即考虑分红再投资后调整计算的单位净值。

　　这个净值在许多基金行情软件里都不会展示，但它却是用于计算基金的绩效表现的数据基础，因为它真实地反映了基金当前的最新单位净值、累计单位现金分红、历史单位红利再投资的总体情况，能够很好地反映基金的业绩。当然，它也不是用于申赎的价格，仅仅是运用于基金绩效计算。

　　既然基金单位净值会变高、变低，那么，什么因素形成了基金单位净值的高低呢?

　　三大因素：投资收益、分红、拆分。

　　投资收益方面，表现为交易日的持仓价格涨跌，及计息日的利息变化，导致了基金净资产价值的增减，从而导致了基金单位净值的变化。

　　基金分红方面，分红包括现金分红、红利再投资两种情形。

　　现金分红，会使得基金的部分净资产以现金形式回到小伙伴的银行账户中，从而，导致基金净资产价值减少、基金单位净值下降;

　　红利再投资，会使得基金的部分净资产以基金份额的形式调增到小伙伴的基金账户中，从而，基金净资产价值不变、基金份额增多、基金单位净值下降。