A股跌宕起伏 基民如何实现赚钱的小目标?

    来源: 金牛理财网整理 作者:佚名

    摘要: 连日来,股市频繁震荡,建议通过分散投资来降低收益波动。基金定投是定期定额投资基金的简称,是指在固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式。人们平常所说的基金主要是指证券投

      连日来,股市频繁震荡,建议通过分散投资来降低收益波动。基金定投是定期定额投资基金的简称,是指在固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。

      普通投资者很难适时掌握正确的投资时点,常常可能是在市场高点买入,在市场低点卖出。而采用基金定期定额投资方式,不论市场行情如何波动,每个月固定一天定额投资基金,由银行自动扣款,自动依基金净值计算可买到的基金份额数。这样投资者购买基金的资金是按期投入的,投资的成本也比较平均。

      “别把鸡蛋放在同一个篮子里”,成为分散投资通俗的解读。公募FOF因其可以配置不同类型的资产,从而具备二次分散风险的特征,投资者可以重点关注。

      A股长期赚钱效应明显

      从历史数据来看,A股长期赚钱效应显着。数据显示,截至8月15日,混合型基金近5年平均收益为54.92%。其中,2015年、2017年分别取得了43.55%、10.45%的平均收益率,远超上证综指9.41%、6.56%的同期表现。

      另据中国证券基金业协会数据显示,截至2017年底,我国偏股型基金近19年的年化收益率达16.18%,跑赢同期上证综指近1倍。19年平均年化16.18%是什么概念呢?据了解,股神巴菲特长期年化收益也才20%多。

      基民如何走出不赚钱的迷途?

      有小伙伴会问,都说基金能赚钱,为何我总是亏钱?在投资过程中,基民们或许有以下不正确的操作习惯:频繁进行申赎、不会进行资产配置、过于注重择时。

      要规避以上问题,选择以大类资产配置为核心的FOF,或许是个不错的选择。据悉,去年10月、11月首批发行成立的6只FOF,共计募资166.36亿元,单只基金平均募资27.73亿元不难看出,公募FOF推出受到市场较高关注。从业绩表现来看,首批FOF收益远超上证综指和沪深300的表现。数据显示,截至8月15日,首批FOF平均收益率-2.60%,而同期沪深300、上证综指涨幅分别为-18.33%、-17.66%。

      长信基金养老FOF投资总监邓虎认为,FOF的资产配置需要较长周期,如果以一年为期限,其收益率不会很突出。投资者不应纠结于FOF短期收益波动,要聚焦中长期表现。

      FOF核心是资产配置

      根据国外的研究,投资收益有90%以上来自于大类资产配置,而FOF的核心投资策略便是资产配置。据了解,长信稳进资产配置混合(FOF)正在发行中,其具有三大特点:

      基金的精细化优选与专业化管理

      对于FOF而言,想获取长期稳定回报,能否筛选出优质基金至关重要。FOF的资产配置最终要落实到基金层面,基金的选择直接影响FOF业绩。全市场有5000多只基金,想从茫茫基海中选择几只绩优基金,可谓大海捞针。为解决这一难题,长信稳进资产配置混合(FOF)采用AI赋能。AI通过多方面评估,精选出绩优基金,并持续跟踪,从而优化基金组合。

      投资风险的全局把控与再分散

      FOF通过投资于不同风格、区域和投资管理人的基金二次分散风险,达到进一步稳定收益的目的。据悉,长信稳进资产配置混合(FOF),在投资上将结合目标波动率去调整目前的风险平价,即使用风险权重的框架加上量化的方法进行调整,从而进一步分散风险。

      通过资产配置实现多样化投资需求

      FOF的投资对象有股票型、债券型、大宗商品型基金,以及海外资产,而每类资产都有各自的优势。相当于你买一只FOF,就买了不同种类的大类资产。

      尽管A股长期赚钱效应明显,但股市也不乏频繁波动的风险。因此,投资者不妨借道FOF的优势,以实现中长期的小目标。

    关键词:

    资产配置,长期,收益,风险,通过

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