离整改截止仅剩38天！协会对私募找外援挂靠说不

　　【离整改截止仅剩38天！协会对私募找外援挂靠说不】前段时间，基金君刚写过，时值岁末之际，为了“保壳”，私募圈的基金从业资格“挂靠风”愈演愈烈，网上各种求靠谱机构挂靠，线下机构找上门；同时这段时间，业内的高管兼职情况也很多，经常是，我们家的投资经理兼职了你们家的，我是两家公司的风控高管，等等……乱象真的很多。　　前段时间，基金君刚写过，时值岁末之际，为了“保壳”，私募圈的基金从业资格“挂靠风”愈演愈烈，网上各种求靠谱机构挂靠，线下机构找上门；同时这段时间，业内的高管兼职情况也很多，经常是，我们家的投资经理兼职了你们家的，我是两家公司的风控高管，等等……乱象真的很多。

　　今天晚上，基金业协会就这些情况，都一一给出了明确答案。基金君解读一下，协会表示，“挂靠”行为违反了私募登记备案相关办法，如果被查到，个人和私募管理人都将受到处分。而高管兼职，也很不靠谱，协会表示高管不能在非关联私募机构兼职，频繁玩兼职的，协会会重点关注哦。

　　愈演愈烈的基金从业资格“挂靠”之风

　　今年私募圈出现的从业资格“挂靠风”，想必小伙伴们也不陌生，因为很多考了从业资格的小伙伴都在问是否可以寻靠谱单位挂靠，而有些私募也正需要这样的人。

　　背景是这样的，今年2月5日，基金业协会发布《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》，明确私募高管要具备基金从业资格，证券的是全部，非证券的包括法定代表人在内至少2名高管要拿到基金从业资格。

　　于是，为了“保壳”等，各家高管热热闹闹去报名参加基金从业资格考试，各路明星大佬考场齐相逢，也是一道风景线。但问题是，仍然有一部分私募因为各种原因(没时间复习，等等……)没法通过考试，于是他们就会比较着急去寻找有从业资格的人来帮忙“挂靠”，满足监管的要求。

　　尤其是到最近，离年末只有38天了，没有拿到基金从业资格的高管就更着急了。因为监管2月5日就要求，“已登记私募管理人，请自查高管是否取得从业资格，并在12月31日前提交高管资格重大事项变更申请，完成整改。逾期未整改，协会将暂停受理私募产品备案申请等。”最近，私募登陆备案系统，还能经常看到这样的弹窗，提醒私募注意从业资格问题。而基金君发现，今年基金从业资格考试，实际上也就两场了，11月26日、12月17日，再不努力，今年就没戏了。

　　这种情况下，有些私募急求从业资格“挂靠”，基金君前段时间就遇上过，暗潮涌动。而且，所谓有需求就会有产业链，除了私募热心，还有一些中介服务机构更热心，帮忙找各种“挂靠”，基金从业资格也是“保壳生意链”上的重要一环。

　　这个市场关键还是“供需”两旺，原因就在于，有很多人去参加基金从业资格考试，但是他们并不从事基金行业，没法注册成从业人员，他们担心自己的从业资格过几年就被取消，基金君之前就遇上一个，说“成绩有效期是4年，会担心没有机构挂靠，以后被取消。”所以，网上有不少持证人士纷纷发帖，“求合法正规单位挂靠，最好能签协议，费用面谈。”基金君也了解到，现在这种暗潮涌动，撮合交易也不少，“挂靠”根据不同的岗位，酬劳差别还很大，盛传有的挂靠“法定代表人”，年薪竟然达到十万，但实际没有那么多。小伙伴们可想而知，这个产业链有多火、多乱吧。

　　关键问题是，风险还挺大，基金君之前采访对律师，关于挂靠问题，有广州的律师认为，关于相关行为的合法合规性有问题，而且面临风险。协会要求有从业资格的，一般是私募中比较重要的岗位，比如法定代表人、风控负责人等，一旦出现问题，挂靠人是要负责任的。而且投资者投诉不靠谱的私募，私募机构、挂靠人都可能面临处罚，包括取消资质、黑名单等，也会对其以后从事证券行业有影响。

　　私募找外部人员“挂靠”违反规定

　　所以，其实“挂靠”这件事情，是各种不靠谱。

　　今天，协会给出明确的说法，“挂靠”的行为已经违反了《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》，属于“在私募基金管理人登记、基金备案及其他信息报送中提供虚假材料和信息”行为。

　　协会表示，如果出现这种情况，一经查实，对于个人，将记入个人诚信档案，视情节严重程度，采取行业内谴责、加入黑名单、取消其基金从业资格等纪律处分；对于私募基金管理人，将公开谴责，并将虚假填报情况进行公示，情节严重的，将暂停受理其基金备案，撤销其管理人登记。此外，私募中介服务机构不得误导、诱导私募基金管理人采取“挂靠”等方式，如果出现，也将公开谴责，情节严重的，将暂停受理其相关业务并加入黑名单。

　　那既然“挂靠”不可以，通过从业考试、却没在机构任职人士还是有后顾之忧，协会为了消除他们的后顾之忧，也给了口子。

　　协会表示，目前基金从业资格的注册以机构统一注册为主，已在基金行业机构任职的应由所在任职机构向协会申请注册。但是，已通过考试但未在基金行业机构任职的，不必找机构“挂靠”，可以先由个人直接向协会申请基金从业资格注册，在相关机构任职后，由所在任职机构向协会申请变更。

　　此外，协会还给了基金从业资格注册的宽限时间，已通过相关科目考试的，可以在4年内向协会申请注册。考虑到实际情况，对通过考试超过4年的，在2017年7月1日前认可其考试成绩，并要求及时完成注册；但到明年7月1日后再申请注册的，需重新参加考试或补齐近两年的后续培训30个学时。

　　另外，针对最近有很多私募问什么时候可以登陆从业人员管理系统，协会还表示，协会从业人员管理系统正在完善相关功能，预计于2017年一季度完成系统升级，届时将全面开放办理私募基金管理机构的人员从业资格注册。另外，私募从业人员每年度需完成15学时的后续培训方可维持基金从业资格。

　　私募高管不得在非关联机构兼职

　　基金君还发现，最近私募中“兼职”的情况也比较多，有些是为了“3+3”投顾资格，有些则是“保壳”人不够，四处凑，总之原因有很多。

　　今天协会针对私募中存在的兼职问题，协会明确表示，私募高管应当恪尽职守、合理分配工作精力，不得在非关联的私募机构兼职。在关联私募机构兼职的，协会可以要求其说明在关联机构兼职的合理性、胜任能力、如何公平对待服务对象等，协会将重点关注在多家关联机构兼职的高级管理人员履职情况。

　　同时，协会强调，对于在1年内变更2次以上任职机构的私募高级管理人员，协会将重点关注其变更原因及诚信情况。

　　此外，协会还要求，私募高管应当与任职机构签署劳动合同。在私募基金管理人登记及相关高管人员提出变更申请时，应上传法定代表人、合规/风控负责人及其他高级管理人员高管任职相关决议及劳动合同。

　　协会还提醒，已登记的私募应当自查高管的兼职情况，下一步协会进行核查，要求不符合规范的机构整改。