智能投顾服务开启公募基金新篇章
摘要: 近日,由中国证券投资基金年鉴主办的“2016基金营销拓展研讨会暨纪念开放式基金15周年”在京召开。研讨会以“新时代、新格局、新未来”为主题,总结研讨了开放式基金15年的发展成果与面临的挑战。天弘基金产品部总经理李骏应邀出席,在研讨会的闭幕演讲中,对海外智能投顾市场的发展经验进行了分析
近日,由中国证券投资基金年鉴主办的“2016基金营销拓展研讨会暨纪念开放式基金15周年”在京召开。研讨会以“新时代、新格局、新未来”为主题,总结研讨了开放式基金15年的发展成果与面临的挑战。天弘基金产品部总经理李骏应邀出席,在研讨会的闭幕演讲中,对海外智能投顾市场的发展经验进行了分析,并对我国智能投顾市场的未来发展趋势进行了深度解读。李骏表示,与美国相比,中国的智能投顾爆发力更强,尤其是今年以来智能投顾热潮的出现,以及投资者表现出的极大兴趣,意味着智能投顾服务将开启公募基金新篇章。
李骏表示,在天弘基金看来,智能投顾是基于公募基金产品,运用组合策略等方式,针对客户具体需求,借助电商技术和大数据技术等新技术,将投资顾问服务模式化、产品化,并以良好的用户体验进行在线呈现的产品和营销服务方式。作为基金产品营销服务模式的一种创新,智能投顾主要有以下三个特点:一是针对具体、个别需求的个性化服务;二是可识别,可回溯,可交易;三是广开源,可试错。
智能投顾最重要的一环是择时交易,这意味着要求赎回费必须较低,因此发展智能投顾业务,首先需要低成本的工具型产品。李骏认为,这类工具型产品应该是可认知、可重复、可归因的简单清晰产品。为解决这一产品工具问题,2015年天弘基金布局了“容易宝”指数基金系列,涵盖宽基指数、行业和主题指数等19只指数基金,覆盖了市场最主流的指数,且费率较低,同时具备A、C两类份额,可以满足不同投资的需求。据李骏介绍,同一交易频次的情况下,容易宝C类份额的交易成本低于行业其它C类份额近40%。依托“容易宝”指数基金系列,以及货币基金、债券基金,权益类基金和有效的IT运营能力,天弘基金为智能投顾业务布局提供了低成本、便利、覆盖较全的底层工具池。
李骏表示,智能投顾将给基金产品创造打开一个新的空间,促进基金产品本身的优化,比如明确风险收益特征,可以针对客户的需求提供服务,这才是最关键,也是最迫切的。同时,智能投顾也将促进各类资管行业参与的热情,建立新型的机构互相之间的合作模式。